新时代：2024年香港或将开启炒币，虚拟加密货币合规化成趋势

编辑：国生

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从2018年中国香港对加密行业采取了一种“犹抱琵琶半遮面”的态度，仅仅是轻描淡写地涉足。而近几年来，面对东亚强劲金融对手新加坡的威胁，以及华人自嘲“加密犹太人”的言论，加密行业面临着新的挑战和语境。

香港在2022年10月宣布要“全力竞争全球虚拟资产中心”的豪言壮语，但华语圈对此却持有怀疑态度。直到2023年4月的香港万向嘉年华峰会，现场人声鼎沸，开启了一场鱼龙混杂的狂欢盛宴。

就在2023年12月29日，中泰国际助理行政总裁王龙在香港大公网发表了题为《港优势独特 金融地位难取代》的文章。该文对瑞士、香港、新加坡的经济发展情况进行了对比，并就香港拓宽竞争赛道和健全相关法律法规的进程进行了深入分析。

以下为文章原文内容：

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在2023年，美联储延续了加息策略，对亚洲地区，包括中资资产产生了较大影响。本文聚焦于香港金融市场现状，比对了全球三大金融中心，旨在探讨香港的独特优势。首先，香港依托内地背景具有较强吸引力，这一特点在全球范围内无可替代。其次，特区政府为提升金融中心地位给予了强力支持，积极创造更好的金融环境。此外，香港拥有完善的金融和法律体系，适合各类金融机构开展业务。因此，我认为香港国际金融中心的重要地位不会改变。

从资产规模来看，瑞士、香港、新加坡分别位居全球财富管理中心前三。2017年至2022年，瑞士的跨界财富增长率保持在10%以下的较低水平，而香港在2019年的增长率达到了45%。

香港的增长原因多样化。2019年，内地互联网业迅猛发展，众多互联网巨头和创业公司的崛起带动了内地经济增长，创造了大量新财富。新财富持有者追求更专业、多样化和全球化的资产管理服务，因此倾向于选择国际金融中心如香港来管理他们的财富。此外，内地在2019年实施了一系列金融开放措施，允许更多资金流入香港市场。

尽管近年来，受疫情和内地经济下行等因素影响，一些高净值客户将资产从香港转移到新加坡，对香港金融中心地位产生了一定影响。但从多方面综合考量，香港国际金融中心的重要地位不会改变。

重点内容：

1. 港交所成为亚洲首个提供加密资产ETF产品的交易所，目前规模已达到300亿元。

2. 特区政府积极推动发展加密资产行业，陆续成立了web3.0协会，并颁发了虚拟资产管理牌照，推进了该业务的常规化。

3. 预计在2025年，香港可能推出衍生品的11号牌，为市场带来更多的创新产品。

4. 总体来看，香港具有多方面的优势：

一、基础设施建设完备，拥有专业的结算体系和完善的金融牌照体系；

二、香港人才吸引力强，自2023年开始实施“高才通”政策以来，已吸引超过10万人才申请；

三、香港背靠内地，设立了各种“通”道，如“港股通”，交易量和托管量都在不断增加。

一，2023年中国香港大量出台利好加密货币政策

2023年后，中国香港迅速出台一系列利好加密货币的政策，超出了市场的预期。从6月份开始，一连串的虚拟资产政策陆续落地，涵盖了交易所牌照发放、STO新规、持牌基金和ETF、稳定币规管等方面，为全球领先的有利监管环境创造了良好基础。下半年，香港的虚拟资产交易所、券商、资管基金、创投机构、OTC商家纷纷展开业务，尽管一开始存在基建不足和亏损情况，但各项业务目前已逐渐运转起来。

相反，传统金融市场的情况却呈现出行情寡淡和对“香港金融中心遗址”的自嘲。虚拟资产新兴市场可能成为香港金融市场的强心剂，吸引了香港和大陆传统金融机构的加入。

截至2023年，我们认为香港在全球虚拟资产市场竞争中已经站稳了脚跟，并创造了全球领先的有利监管环境。随着下一轮加密货币市场的牛市行情和美国减息周期的到来，香港有望立足东亚，辐射全球，成为全球加密市场的引领者。

二，加密货币全面合规化曙光已现

香港加密货币政策出台的时间线如下：

1. 2021年5月：香港金融管理局财政司局开始公开征询意见，讨论加强打击洗钱和恐怖分子资金筹集监管的立法建议，重点讨论了虚拟资产服务提供商的发牌制度。

2. 2022年10月31日：发布了《有关香港虚拟资产发展的政策宣言》。

3. 2022年12月8日：《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集（修订）条例草案》正式通过立法会，虚拟资产服务商开始受到香港法律监管。

4. 2023年1月31日：香港金融管理局发布了虚拟资产和稳定币讨论文件的咨询总结。

5. 2023年5月16日：金融管理局官网公布了《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》的公众咨询结果。

6. 2023年5月31日：香港证券监察委员会官网发布了关于实施专为虚拟资产交易平台制定的全新发牌制度的通函。

7. 2023年6月1日：新的虚拟资产交易平台发牌制度正式生效。

8. 2023年10月20日：发布了有关中介人从事虚拟资产相关活动的联合通函，允许券商和银行持牌开展虚拟资产零售业务。

9. 2023年11月2日：发布了有关中介人从事代币化证券相关活动的通函，STO无需强制专业投资者，同时发布了有关证监会认可的涉及虚拟资产的基金的通告。

10. 2023年12月22日：香港证券监察委员会官网公布了有关证监会认可的涉及虚拟资产的基金的通告，做好准备接受虚拟资产现货ETF申请。同时，更新了包括虚拟资产现货ETF在内的分销规定。

11. 2023年12月27日：香港财政司局和金融管理局联合发表公众咨询文件，收集有关稳定币新立法的建议。

三，虚拟资产交易平台发牌制度落地实施

在2023年，香港迎来了一项重要举措，即推出合规的虚拟资产交易平台。这项举措经历了多年的努力和沟通，香港财政司局、金融管理局和证券监察委员会三方共同合作，与业界多次对话，最终确定了虚拟资产交易平台的发牌制度。

这一进程可以追溯到2021年5月，当时香港金融管理局财政司局就加强打击洗钱和恐怖分子资金筹集的立法建议展开了公众征询意见。其中，关于建立虚拟资产服务提供者发牌制度的建议备受关注，相关讨论明确了发牌制度的必要性，并就范围、发牌条件和监管办法等方面进行了详细探讨。

随后，在2022年12月8日，香港立法会正式通过了虚拟资产的新条例法案，这标志着香港正式开始对虚拟资产进行监管，并对虚拟资产做出了明确定义。这一举措意味着香港在虚拟资产领域迈出了重要的一步，为合规的虚拟资产交易平台的发展奠定了坚实的基础。

2023年5月31日，香港证券及期货事务监察委员会官网发布了《有关实施专为虚拟资产交易平台而设的全新发牌制度的通函》。该通函指出，根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，专为中央虚拟资产交易平台制定的全新发牌制度将于2023年6月1日生效。根据新制度，所有在香港运营的中央虚拟资产交易平台必须根据《证券及期货条例》和/或《打击洗钱条例》向证券及期货事务监察委员会申请牌照。

自此，新的发牌制度正式实施，香港持牌交易平台的竞争正式拉开序幕。

在此之前，OSL和Hashkey是最早开始布局的两家平台。到了2023年8月3日，这两家平台同时宣布获得了香港证券及期货事务监察委员会的批准，可以向零售客户提供虚拟资产交易服务，香港的零售投资者迎来了新的时代。

除了已经持牌的两家交易所外，还有另外11家机构已经提交了虚拟资产交易所牌照申请。这表明，香港的虚拟资产市场仍然具有巨大的潜力和机遇，等待投资者去发现和把握。

2023年11月2日，香港证监会官网发布了《有关中介人从事代币化证券相关活动的通函》，这一通函取代了2019年3月29日发布的《有关证券型代币发行的声明》。

2023年12月22日，香港证监会官网公布新一版《有关证监会认可的涉及虚拟资产的基金的通告》

取代2022年10月31日发出的《虚拟资产期货交易所买卖基金通函》。

这份重要的通函指出，香港证监会已做好准备接受虚拟资产现货ETF申请。持牌机构可以发行和管理与持牌交易平台上交易的虚拟资产（如比特币、以太坊）相对应的现货ETF，并在持牌交易平台或受认可的财务机构处，以实物和现金两种方式进行认购和赎回。

同一天，香港证监会官网发布了新一版的《有关中介人的虚拟资产相关活动的联合通函》，取代了2023年10月20日发布的《有关中介人的虚拟资产相关活动的联合通函》。

这份通函明确指出，证监会已经认可虚拟资产期货ETF，并准备好接受其他涉及虚拟资产的基金的认可申请，包括虚拟资产现货交易所买卖基金和虚拟资产现货ETF。

长期以来，传统金融大资金对于比特币、以太坊等虚拟资产的合法性一直存在着担忧。通过以合规的方式引入传统资本进入虚拟资产市场，成为目前最实际可行的资本引入和开启增量市场的方法。

2023年，美国SEC批准比特币现货ETF的可能性已经引发了全球市场的巨大反应，重新点燃了沉寂了两年的市场热情。这一次，香港以最快的速度跟随了美国的步伐。

截至2024年1月10日，HashKey Group首席营运官翁晓奇（Livio Weng）透露，已有约十家基金公司正在筹备在香港推出虚拟资产现货ETF，其中七、八家已处于实际推进阶段。准备阶段已经结束，香港正在成为亚洲首个允许虚拟资产现货ETF上市的市场。

就连那个全球最大资产管理公司贝莱德的首席执行官上个月向 CNBC 表示，他是比特币的忠实信徒。

Alchemy Pay支付宝香港（AlpayHK）集成并申请香港MSO等牌照

2024年2月19日，据官方报道，加密支付服务提供商Alchemy Pay宣布与支付宝香港（AlpayHK）集成，为香港和东南亚的用户提供支付并购买NFT功能。此外，Alchemy Pay还宣布目前正在积极争取申请香港货币服务运营商（MSO）等牌照，以支持在香港市场长期战略定位。

综合以上信息来看，对于香港虚拟资产市场，2024年充满着希望。预计香港政府将会积极牵头与各类机构进行咨询沟通，制定出世界上最有利的虚拟资产监管政策。这将为香港的虚拟资产行业带来更多的发展机遇，吸引更多的企业和投资者进入市场，推动香港成为全球虚拟资产领域的重要中心。

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