美英调查200亿美元泰达币流入俄交易所背后，加密币市场出现惊天“BUG”！

本报（chinatimes.net.cn）记者胡金华 上海报道

资本的逐利性无论是在传统金融、大宗商品市场，还是在当前如“烈火烹油”的加密数字货币市场上，都表现得淋漓尽致。然而号称以区块链为底层技术支撑的加密数字货币，在海外与欧美金融监管不停博弈的过程中，依然存在着无法回避的监管盲区。

3月29日，据海外媒体报道，美国和英国正在审查通过俄罗斯一家虚拟交易所进行的逾200亿美元的加密货币交易，受到审查的支付是通过位于莫斯科的加密货币交易所Garantex进行的，使用的是与美元挂钩的加密货币泰达币（即稳定币“USDT”），而这家加密币交易所此前因涉嫌非法交易受到美国和英国制裁。鉴于加密货币交易的复杂性和不透明性，调查正在进行中，目前没有迹象立即表明在英属维尔京群岛注册的Tether Holdings有不当行为。

“海外加密数字货币市场现在出现两个极端情形：一面是以比特币为首的加密币价格普遍上涨，显示一轮明显的‘牛市’，外围增量资金纷纷涌入，这背后也凸显美元降息预期之下全球资金在寻找投资目标；另一面，海外的加密币交易平台尤其是头部平台，以及俄罗斯的交易平台受到严密监视，这也表明欧美监管不会放纵加密币平台的资金野蛮流动，尤其是200亿美元USDT流入俄罗斯这样一个大BUG出现，引起美英的警觉，这背后还是欧美金融监管想要掌控加密资金流动向。”4月1日，海外某加密币平台市场总监Sopha Chen告诉《华夏时报》记者。

加密币交易如何监管

在业内人士看来，加密币交易除了传统金融市场的逐利本质之外，由于其隐私性和不受传统监管控制，会产生更多看不见的利益交换。

“比如说，全球金融监管框架下洗钱行为是严重的违法，但是加密币交易要比寻常的走地下钱庄洗钱更难被发现；还有如暗网中的一些色情、毒品、犯罪、走私等行为，加密币交易同样可以逃脱全球刑司机构的监控。这些利益交换并不新鲜，从比特币问世之日起就逐渐显现，参与的交易者慢慢发现加密币交易不仅可以用来买东西，还可以吸引更多的炒家进来推高加密币价格，进而可以充当更多不法交易的媒介。但是一般来说，加密币炒作交易都是围绕着具体的币种本身来说，作为稳定币的USDT以百亿美元级别被充当转账之用，这种事情自加密币问世以来还是第一次，这一信息的真实性还有待观察。”上海一家咨询机构相关人士王衡（化名）对本报记者分析指出。

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事实上，泰达币这一名字外界并不熟悉，但是它的另外一个名字“USDT”则在全球资本圈广为熟知。

“因为炒家要参与加密币投资，不能用自己国家的法定货币，而是要先将法币兑换成美元，然后再将美元以1:1兑换成USDT，那么USDT就可以理解为加密币市场的通用‘货币’，无论是获利还是亏损出局都要将资金转回自己的账户，同样是先将USDT换成美元，再将美元以不同的汇率换成各国的法币。USDT是全球最大的美元稳定币，在法定货币和加密货币之间充当交易媒介。然而，本次调查揭示了欧美金融监管无法完全切断资金流动，此外，调查还凸显了加密货币交易的复杂性和不透明性，其中的风险根本不是个人能够承受的。”市场资深炒家小明（化名）受访时透露。

就在外界猜测到底是谁或者组织乃至国家向俄罗斯交易所转入如此巨款时，有消息爆料称，是一家叫菲利普斯的美国能源公司秘密进行了这笔交易。

“要查200亿美元的USDT转换，对于美国来说，其实是非常容易的。全球跨境交易资金流动都掌控在美国大型银行SWFIT结算体系中，这么大一笔美元资金转换成USDT，美国的金融机构不可能完全不知道。但是，USDT事实上并没有注册在美国，所以美国想要完全了解加密币完整的流动轨迹，也有难度。”王衡指出。

根据公开资料显示，注册地为马恩岛和香港的公司于2014年11月下旬将Realcoin改名为Tether（泰达）；2015年2月，当时比特币期货交易量最大交易平台bitfinex宣布支持泰达币也即USDT交易，随后竞争币交易平台Poloniex交易所也支持USDT。P网凭着以太币强势崛起，在竞争币交易平台中隐有龙头之势，也顺带提携了USDT的交易量。USDT的发行和交易使用的是Omni（原Mastercoin）协议，而Omni币可以说是市面上的第一个基于比特币区块链的2.0币种。所以USDT的交易确认等参数是与比特币一致的。根据Tether的CTO及联合创始人Craig Sellars 称，用户可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司提供的银行账户，或通过Bitfinex交易所换取USDT。赎回美元时，反向操作即可。用户也可在上述两个网站用比特币换取USDT。

也有加密币平台人士告诉记者：“实际上，你可能查不到Tether具体的办公地址，它就分散在全球的人群当中，属于一种国际化办公模式，而它所要规避的就是让全球金融监管查询不到。”

背后的博弈

在市场资深人士看来，加密币交易以及背后交易平台实质上都是去中心化形态，也使得传统金融与加密币市场一直处在激烈的博弈之中。而这次200亿美元稳定币USDT可以绕过欧美SWIFT监管自由流出事件一旦确认，最终又查不出资金来源，可能“撕开”一个口子——就是传统的美元资金结算体系终究会被加密币资金流动冲击。

“可以设想一下，为什么全球加密币交易一开始就不直接使用美元交易，而要增加一个稳定币兑换的繁琐环节，这其实是一个精妙的设计。因为加密币交易直接使用美元结算，那么加密币的所有资金流向全部掌控在SWIFT系统中，这跟传统金融市场没有任何区别，只不过交易的对象从股票、黄金、石油变成了加密货币而已，那么用同样的加密数字货币来替代美元，进而统一全球的加密币交易媒介，可以脱离欧美金融系统的监管。这也可以解释为何几乎大部分的加密币平台都设在‘避税天堂’，工作人员则是‘居无定所’。”Sopha Chen指出。

此下一城，彼下一役！记者也了解到，围绕加密币市场与欧美金融监管的博弈当前处在一个微妙的平衡中。

“从此前美国证交会通过比特币现货ETF，主流资金纷纷进场可以看出，美国金融监管不仅仅是给加密币交易开了方便之门，更重要的是随着主流资金的入场，可以更好地监控加密币资金的流动，当前万亿美元级别加密币交易规模其中可以滋生各种合法或非法的逐利行为，美国的金融监管显然不想放弃中心化的金融监管；但是反过来从这次海外突然曝出200亿美元USDT仍然可以在英美金融监管眼皮底下顺利进行，又证明了欧美金融监管想要一举控制加密币交易中心化，反而被将了一军。”王衡表示。

而在市场上，本报记者梳理发现，就在这一消息公布之后的3月29日，比特币价格反而上涨4.15%至7.14万美元/枚，而截至记者发稿，比特币价格则出现急速回落大跌超过5%跌至6.7万美元下方。

“很难说比特币价格的下跌是受此消息影响，不过美联储今年上半年都维持不降息的表态显然对加密币交易产生影响。随着本周的到来，加密币出现了抛售，尤其是过去六个月价格超过比特币的行业，比如Menmecion等。”4月2日，QSL SG Pte驻新加坡交易主管Stefan von Haenisch接受《华夏时报》记者采访时表示。