炒币时“出金”突然被冻，如何解冻？

Connor 欧意okex官网 2024-03-25 42 0

01 引言

虚拟货币由于其匿名性和去中心化等特点成为犯罪分子洗钱的首选工具，“冻卡潮”也悄然席卷币圈，许多涉虚拟资产交易用户的银行卡被冻结。账户为何会被冻结，冻结和解冻虚拟货币投资者账户的法律依据是什么？出入金时银行账户被冻结后，应该采取哪些措施来解冻账户？下文将对以上问题进行探讨。

02 “出币”被冻结的原因及相关法律规定

1、“出币”被冻结的原因

银行卡账户被冻结的类型主要包括行政冻结、民事冻结和刑事冻结三大类。在币圈投资者被冻卡的情况中，大多数是由公安机关采取的刑事冻结。根据《刑事诉讼法》第一百四十四条规定：“人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。”此外，少数投资者是因为在进行出入金操作时出现异常，从而触发了银行的风险控制机制导致其账户被冻结。

在公安执法层面，部分办案人员可能因虚拟货币交易模式的特殊性质而认为相关交易涉及不明来源的资金。而在资金冻结方面，目前尚无法律法规对其进行详细的限制和规范。因此，公安冻结资金几乎没有明确的硬性限制，基于打击犯罪的需要进行冻结的现象非常普遍。

对于被公安机关刑事冻结的情况，主要可以分为以下三种类型：如果是OTC交易商，可能是相关交易行为涉嫌帮信罪、掩隐罪、诈骗罪、开设赌场罪等刑事犯罪；对于普通个人出币交易，出币变现也有较大概率因收到“黑钱”面临刑事冻结；如果是普通买方，则可能是因卖方的银行卡出现问题，在严打涉及虚拟货币的电信诈骗等案件的追查下，警方将有关联的多级账户都列入冻结行列。

2、账户被冻结者的相关权利

（1）知情权

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第二十五条规定：“有关单位接到公安机关协助冻结财产通知书后，应当立即对涉案财物予以冻结，办理相关手续，不得推诿拖延，不得泄露有关信息。有关单位办理完毕冻结手续后，在当事人查询时可以予以告知。”根据法律法规规定，银行卡被冻结的当事人可以查询冻结情况，具有知情权，相关单位应当告知。

（2）申诉、控告权

根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第一百九十一条规定：“当事人和辩护人、诉讼代理人、利害关系人对于公安机关及其侦查人员有下列行为之一的，有权向该机关申诉或者控告：“......（三）对与案件无关的财物采取查封、扣押、冻结措施的；（四）应当解除查封、扣押、冻结不解除的”所以，如果遇到了警方对与案件无关的财物采取查封、扣押、冻结措施或应当解除查封、扣押、冻结不解除的，当事人可以就相关事项进行申诉、控告。

根据《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第二十七条规定：“冻结涉案账户的款项数额，应当与涉案金额相当。不得超出涉案金额范围冻结款项。”如果被冻账户资金较多，但涉案金额较少，可以申请解除超出涉案金额范围的冻结款项。

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03 “出币”被冻结如何解冻

（一）立即通知止付

银行卡被冻结有两种情况，一种是既不能收款也不能付款，还有一种是不能付款但是可以收款，面对第二种冻结应通过电话、微信、短信、通知等方式第一时间通知亲友停止向被冻结银行账户汇款。

（二）联系银行咨询

可以先致电银行查询银行卡被冻结的原因，电话无法联系时可前往现场柜台查询，咨询是否可以提供《协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿》，了解冻结原因、时间、地点、机关、经办人电话等详细信息。

（三）联系冻结机关

如果涉及司法、行政和刑事冻结，要及时以积极态度联系相关机关的负责人员，与办案机关明确申请解除银行卡冻结所需信息和材料。如果公安机关告知涉及的交易对手方的资金涉嫌违法所得，只要我方并不知情，应明确声明这一点。

（四）提供相关证明材料

相关材料一般包括：①半年的银行流水；② 链上转账记录；③交易平台订单记录（显示交易时间、内容、对手信息）；④交易中的聊天记录；⑤交易中采取的kyc措施；⑥交易价格和数字货币价格的横向比较；⑦与对手方的交易次数；⑧个人收入证明；⑨卡内其他资金合法来源证明等。

（五）申诉、控告，要求解除违法冻结措施